Krypto-Broker im Test

Worauf sollte ich bei der Wahl eines Krypto-Brokers achten?

Eine Handelsplattform ist für die meisten Händler die erste Wahl, da die integrierte Krypto-Wallet viele Vorteile bietet und das Krypto-Trading vereinfacht. Doch es gibt Dinge, die bei der Auswahl des geeigneten Krypto-Brokers beachtet werden müssen. Dazu gehören:

Um die höchstmögliche Sicherheit beim Krypto-Trading zu haben, solltest Du nur auf einen vollständig regulierten Krypto-Broker zurückgreifen. Als deutscher Trader umfasst das eine europäische Regulierung, beispielsweise durch die Finanzaufsichtsbehörden Malta oder Zypern. Plus500 verfügt über eine solche empfehlenswerte EU-Lizenz.

Es sind Anbieter am Markt, die über eine Genehmigung der BaFin als oberste Aufsichtsbehörde verfügen.

Ein guter Krypto-Broker bietet seinen Kunden ein einzigartiges Benutzererlebnis. Das fängt mit einer hohen Transparenz der Gebühren an und geht über eine einfach zu bedienende Benutzeroberfläche hin zu einer schnellen Kontaktaufnahme zum Serviceteam.

Das Traden sollte mit wenigen Klicks gelingen und die Funktionen selbsterklärend sein. Ein Krypto-Broker, der nur wenige oder unpraktische Zahlungsdienstleister anbietet, ist nicht nur nicht zu empfehlen, sondern möglicherweise nicht liquide.

Marktübliche Gebühren, beispielsweise bei den Spreads, sind genauso wie Ordergebühren oder Depotgebühren vertretbar, wenn der Anbieter dafür höchste Sicherheit und Regulierung bietet.

Wer ist der beste Krypto-Broker?

Jeder Trader wünscht sich den besten Krypto-Broker, doch dies ist am Ende immer eine individuelle Entscheidung. Es lassen sich aber grundsätzliche Empfehlungen aussprechen, die von verschiedenen Faktoren abhängig sind, die wir hier aufgelistet haben:

Bei Plus500 könnten Trader von geringen Spreads und einer intuitiven Oberfläche profitieren. Außerdem unterstützt Plus500 auch den Handel von CFDs auf ETFs, CFDs auf Aktien, CFDs auf Devisen, CFDs auf Rohstoffen, CFDs auf Optionen und CFDs auf Indizes – hier haben Trader das umfangreichste Angebot.

eToro ist insbesondere für seine große und aktive Community bekannt. Das Social Trading nimmt hier eine wichtige Rolle ein. So lernst Du relativ schnell, wie die bekannten Trader auf eToro ihre Kryptowährungen handeln.

Plus500

100 €

Mindesteinzahlung

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Risikowarnung: 82 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.

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eToro

200 €

Mindesteinzahlung

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Investitionen in Krypto-Assets sind in einigen EU-Ländern sehr volatil und unreguliert. Krypto-Handelsdienste werden von DLT Finance bereitgestellt. Es kann eine Gewinnsteuer anfallen.

Capital.com bietet ebenfalls eine hervorragende Plattform zum Trading. Die Kosten für das Trading bestehen aus den Spreads zwischen Angebots- und -Nachfragepreis. Somit ergibt sich im Regelfall ein fairer Preis für den Handel.

Wo handelt man am besten mit Krypto?

Neben Krypto-Brokern stehen weitere Plattformen und Webseiten zur Verfügung, um Kryptowährungen und digitale Assets zu traden. Das ist eine vereinfachte Übersicht:

Krypto-Broker

Sie bieten eine Vielzahl an unterschiedlichen Assets, Optionen zum Traden und Produkten an. Krypto-Broker sind in der Regel zwar auf Kryptowährungen spezialisiert, sie können jedoch auch andere Märkte, etwa Aktien oder ETF, bedienen.

Als Broker ist ein breites Angebot unterschiedlicher Finanzinstrumente verfügbar. Dazu gehören unter anderem CFD, der Handel mit physischen Kryptowährungen, Indizes und ETF, aber auch Staking, Krypto-Kredite sowie Lending.

Hoch zu den Top 3 Krypto-Brokern  

Krypto-Börsen

Eine Krypto-Börse bietet ausschließlich den Handel mit physischen Kryptowährungen und Assets an. Das schließt eigentlich den Handel mit CFD als Derivate beim Angebot aus. Allerdings wurden die Begriffe von Krypto-Broker und Krypto-Börse in den letzten Monaten stark vermischt.

Die Angebote sind individueller geworden und die Produktpalette dank neuer Entwicklungen und Vermögenswerte breiter und attraktiver.

Das hat dazu geführt, dass die Anbieter ihr Sortiment erweitert und sich auf spezielle Zielgruppen ausgerichtet haben. In der Folge sind Krypto-Börsen, nicht mehr nur reine Börsen und Broker nicht mehr ausschließlich für den Handel von physischen Kryptowährungen verfügbar.

Dezentralisierte Handelsbörsen DEX

Anleger, die einen unabhängigen Handel bevorzugen, wünschen sich häufig dezentralisierte Plattformen, die sich nicht an KYC-Prozesse halten müssen.

Der Handel wird zwischen Händlern, also Peer-to-Peer, abgewickelt, eine zentrale Instanz in Form eines Unternehmens gibt es in der Regel nicht. Der Anbieter ist zwar ein Unternehmen, er ist jedoch nicht in die Transaktionen involviert.

Es erfolgt keine Verwahrung von Kryptowährungen auf der Anbieter-Plattform, sondern in den Wallets der Händler. Diese sind anders als bei den integrierten Lösungen von Krypto-Brokern und Krypto-Börsen nicht an den Anbieter gebunden. Die Verwahrung erfolgt folglich unter Aufsicht der Händler.

Webseiten von Pre-Sales

Neue Kryptowährungen, sogenannte ICO oder Coin Launches, werden häufig direkt über die Webseiten der Entwickler angeboten. Die Zielgruppe findet sich vor allem bei den Anfängern und Privatinvestoren, die mit geringen Summen in den Kryptomarkt einsteigen wollen.

Auch Spekulanten sind häufig unter den Händlern, denn die Coins sind zu Beginn, noch vor dem offiziellen Handel auf Plattformen, meist zu sehr niedrigen Preisen verfügbar und bieten häufig überdurchschnittlich hohe Renditechancen.

Wird der neue Coin dann für den öffentlichen Handel verfügbar, steigen in vielen Fällen die Preise rasant an. Das lockt viele Spekulanten in den Markt.

Kryptowährungen handeln per CFD oder Direktinvestment?

Eine weitere wichtige Entscheidung auf dem Weg zum Krypto-Investment befasst sich mit der Frage, wie man am besten seine Kryptowährungen handeln sollte.

Nachfolgend zeigen wir, wann sich ein Direktinvestment und wann sich der Handel bei einem Krypto-Broker lohnt.

Wann lieber per Direktinvestment handeln?

Möchtest Du eine physische Kryptowährung kaufen, dann solltest Du Dich für das Direktinvestment bei einer der etablierten Krypto-Börsen entscheiden.

Hier hast Du den Vorteil, dass Du die Coins oder den Token langfristig halten (HODLn) kannst. Zudem sind die erzielten Kursgewinne nach einem Jahr steuerfrei.

Hier lohnt sich der Handel bei einem Krypto-Broker

Möchtest Du aktiv Kryptowährungen handeln, dann bieten Krypto-CFD-Broker wie eToro, Plus500 und Capital.com das perfekte Angebot für Deine Bedürfnisse.

Hier kannst Du schnell und einfach Positionen eröffnen und Deine Investments mit einem Hebel versehen. Allerdings musst Du die Marktentwicklung antizipieren und die Trends handeln.

Insbesondere bei kurzfristigen Trades, etwa ein Long-Trade nach einem Crash, eignen sich die Angebote der Krypto-Broker.

Auch der Umstand, dass es sich bei einem CFD um ein Finanzderivat handelt, macht den Krypto-Handel an den Krypto-Brokern recht angenehm. So musst Du die Kursgewinne nicht zu Deinem individuellen Grenzsteuersatz versteuern, sondern mithilfe der Abgeltungssteuer.

Diese liegt bei 25 % plus Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer. Ist Dein persönlicher Steuersatz geringer, kannst Du eine Günstigerprüfung beim Finanzamt fordern.

Was ist der Unterschied zwischen einem Krypto-Broker und einer Krypto-Börse?

Ein Krypto-Broker ermöglicht im Regelfall ausschließlich den Handel von Finanzderivaten (mit Ausnahme von eToro, wo auch der Kauf von physischen Kryptowährungen ermöglicht wird via eToroX).

Dementsprechend handelst Du hier generell keine physischen Kryptos. Allerdings profitierst Du von einem Hebel von 1:2. Das bedeutet, dass Du einen 100 Euro investierst und im Gegenzug Kryptowährungen im Wert von 200 Euro handelst.

Zudem sind Krypto-Broker im Vergleich zu den meisten Krypto-Börsen gesetzlich reguliert. Dementsprechend handelst Du hier Finanzprodukte und profitierst von der einfachen Besteuerung durch Anwendung der Abgeltungssteuer.

Außerdem musst Du Dich nicht mit der Aufbewahrung von Kryptowährungen auseinandersetzen. Übrigens ist aufgrund der europäischen Lizenz Bitcoin kaufen in der Schweiz bei unseren empfohlenen Anbietern ebenfalls möglich.

Eine Krypto-Börse ist dahingegen ein Handelsplatz, auf dem man physische Kryptowährungen wie Ethereum, Cardano, Tezos und Bitcoin kaufen kann.

Es gibt zahlreiche Börsen und nicht alle haben ein Fiat-Gateway. Dementsprechend musst Du hier stets nach der passenden Börse für Deine Bedürfnisse Ausschau halten.

Des Weiteren solltest Du bei einer Krypto-Börse auch Geld in eine gute (Hardware) Wallet investieren – die besten Hardware-Wallets findest Du in unserem Hardware-Wallet Vergleich.

Welches sind die bekanntesten Krypto-Broker Deutschlands?

In der oben stehenden Tabelle findest Du die besten Krypto-Broker Deutschlands. Es gibt noch zahlreiche Alternativplattformen, doch insbesondere mit eToro und Plus500 haben wir die beste Erfahrung gemacht. Größe zahlt sich aus.

Neben zahlreichen handelbaren Kryptowährungen findest Du hier auch eine stabile und nutzerfreundliche Oberfläche vor.

Zusätzlich unterstützen die Plattformen zahlreiche Einzahlungsmethoden wie Überweisung, Kredite und PayPal. Auch die Auszahlung funktioniert reibungslos.

Beim Handel der Kryptowährungen profitierst Du bei Plus500 beispielsweise von besonders kleinen Spreads.

Dahingegen verfügt eToro über mehr als 27 Millionen Nutzer und eine hervorragende Social-Trading-Plattform, auf der man die Trades von anderen Tradern nachtraden und sich mit ihnen in einer Art Community austauschen kann.

Fazit: Kryptowährungen handeln beim Krypto-Broker

Der Handel von Kryptowährungen bei einem Krypto-Broker ist vornehmlich aus Sicht von Tradern ein interessanter Ansatz. Man kann auf steigende und fallende Kurse spekulieren und somit von der starken Volatilität am Krypto-Market schnell profitieren, sowie auch verlieren.

Auch steuerlich ist der Handel mit Kryptowährungen bei einem Broker leichter zu meistern als bei einem physischen Kauf und aktivem Handel.

Diese können die vergleichsweise hohe Volatilität von Kryptos nutzen, ohne sich Gedanken über die Aufbewahrung der digitalen Währungen zu machen. Insbesondere in Zeiten von hoher Volatilität, starken Korrekturen oder Trends an den Märkten kann sich der Handel über einen CFD-Broker lohnen.

Allerdings sollten Anleger hierbei auf eine Strategie zurückgreifen und sich an die definierten Kauf- und Verkaufszeitpunkte halten, um Kursverluste zu vermeiden.

Aus unserer Sicht stellen die drei oben genannten Krypto-Broker die perfekte Lösung für den Krypto-Handel dar. Wer langfristig investieren möchte und eher ein Interesse an Buy and Hold (HODL) mit seinem eigenen Wallet hat, der ist bei einer Krypto-Börse besser aufgehoben.

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