Diese Fonds investieren in Blockchain und Kryptowährungen

Krypto Fonds investieren in Kryptowährungen und Blockchain.

Die Blockchain-Technologie lässt sich vielfältig zum Vermögensaufbau nutzen. Mit Krypto-Fonds in Blockchain investieren ist auch in Deutschland möglich.

Krypto Fonds investieren in Kryptowährungen und Blockchain. Die Blockchain-Technologie lässt sich vielfältig zum Vermögensaufbau nutzen.

Nach dem durchschlagenden Erfolg der Bitcoin-ETFs in den USA gewinnen die börsengehandelten Produkte auch hierzulande an Attraktivität.

Krypto Fonds widmen sich der Blockchain Technologie und anderen Basiswerten, die im Zusammenhang mit Blockchain-Aktien oder Krypto-Unternehmen stehen können. Wir verraten, für wen sich ein Investment wirklich lohnt.

Einführung in Krypto Fonds

• Das erste Krypto Fonds startete 2018 unter dem Namen HODL5 an der Schweizer Börse SIX. Er wird von 21 Shares betrieben (damals Amun AG).
• Seit Januar 2024 wächst der Sektor stark, auch durch Bitcoin-ETFs in den USA.
• US-amerikanische Bitcoin-Fonds verwalten im Oktober 2024 ein Vermögen von 73 Milliarden US-Dollar. 
• Vergleichbare europäische Produkte verwalten rund zwölf Milliarden US-Dollar.
• Aus regulatorischen Gründen spricht man in einigen Ländern von ETNs oder ETPs.
• Die einheitliche Verwendung des Begriffs ETF ist nicht weltweit einheitlich geregelt, zumeist aus regulatorischen Gründen.
• Da überwiegend Institutionen in Krypto-ETPs investieren, können diese neue Zielgruppe erschließen. Als Anlageziel dient der langfristige Vermögensaufbau.

In Blockchain Fonds investieren – die Top 6 Tipps!

Was müssen Anleger beachten, die in Blockchain-Fonds oder Kryptowährungen investieren wollen? Der junge Anlagetyp kann Käufern kräftige Gewinne bescheren. Beachte daher unsere Top 5 Tipps!

1. Nur in verständliche Finanzinstrumente investieren. Investoren sollten keine Krypto Fonds erwerben, deren zugrundeliegende Kryptowährung sie nicht verstehen. Um ein zuverlässiges Investment zu tätigen, sollte man sich vorab mit den Tokenomics und den technischen Grundlagen vertraut machen. Verliert die Kryptowährung ihren Wert, schwindet auch das angelegte Geld.
2. Investmentstrategie erarbeiten. Die Auswahl an Kryptowährungen ist riesig. Entsprechend stark unterscheiden sich die Funktionen und Aufgaben der Projekte. Anleger sollten vorab konkrete Pläne erstellen, in denen sie sich vor Augen führen, welche Kryptowährungen die Strategie fördern. Langfristig lassen sich Investments so besser handhaben.
3. Anbieter vergleichen. Der Wettbewerb um Krypto-ETPs ist riesig. Unterschiedliche Vermögensverwalter stellen ganz verschiedene Wertpapiere für die Technologie bereit. Neben ETPs, die einzelne Kryptowährungen abbilden, existieren auch Indizes, die in eine ganze Sammlung an Kryptowährungen investieren.
4. Kosten und Performance. Je nach Verwalter zahlen die Nutzer unterschiedlich hohe Gebühren. Die Abweichungen sind, Stand heute, teils drastisch, sodass als Tipp auf jeden Fall der gründliche Vergleich der Anbieter und ihrer Kosten gilt. Auch bei der Performance von digitalen Assets gilt es, beispielsweise über die ISIN-Nummer, die Leistung detailliert mit historischen Daten im Vergleich gegenüberzustellen.
5. Portfolio diversifizieren. Wer breit streut, der fällt nicht. Dieses Motto gilt auch bei Kryptowährungen. Die verschiedenen Kryptos weisen teils abweichende Zyklen auf, in denen sich ihre Kurse mehr oder minder unabhängig voneinander bewegen. Der vierjährige Bitcoin-Zyklus ist zwar immer noch maßgebend, trotzdem können Coins anderweitig steigen oder fallen.
6. Ruhe bewahren. Wer in Krypto-Fonds investiert, sollte geduldig bleiben. Die Preisentwicklung entspricht allzu oft einer Achterbahnfahrt. Abstecher ins Tal gehören dazu. Anleger sollten sich nicht zu sehr von ihren Emotionen leiten lassen. Zwischenzeitliche Gewinne oder Verluste sind kein Hinweis auf eine generelle Entwicklung.

Was ist ein Blockchain Fonds?

Ein Fonds ist ein Geldpool, der für einen bestimmten Zweck bereitgestellt wird. Der Vermögenswert kann für jeden beliebigen Zweck eingerichtet werden, auch als Investment-Fonds. 

Bei einem Investment-Fonds werden Gelder gesammelt, um diese zielgerichtet in verschiedene Projekte zu investieren, die einer spezifischen Branche angehören. Fonds investieren mit den eigenen Kapital- und Vermögenswerten in Unternehmen mit Blockchain-Bezug.

Was ist die WKN Nummer?

Unter dem Kürzel versteht man einen alphanumerischen Code, der zur eindeutigen Identifizierung eines börsengehandelten Produkts und der dazugehörigen Datenhaltung dient.

Die Abkürzung ersetzt das sonst sperrige Wort Wertpapierkennnummer. Alternativ nutzt man auch die Kürzel WPKN oder WPK. International haben die Daten der ISIN Gültigkeit.

Sollten die Fonds langfristig ausgelegt sein?

Fonds lohnen sich eher für langfristige Investments. Dies hängt hauptsächlich damit zusammen, dass Investoren bei ihrem An- und Verkauf die Betriebszeiten der jeweiligen Börse beachten müssen.

Kryptowährungen lassen sich hingegen rund um die Uhr handeln. Auf schnelle Kursbewegungen können die Anleger eines Krypto Fonds daher nicht immer reagieren. Zudem muss man mit einer höheren Gesamtkostenquote rechnen.

Sind ETFs Wertpapiere?

Ein ETF (Exchange Traded Funds) ist üblicherweise eine Sammlung mehrerer Wertpapiere. Nicht in jedem Land gilt diese regulatorische Bestimmung.

Die bekannten Blockchain ETFs in den USA bilden teilweise nur einen einzigen digitalen Vermögenswert ab. Trotzdem dürfen sie sich offiziell ETF nennen.

Das Problem liegt jedoch in der weltweit unterschiedlichen Bewertung von Kryptofonds als reguliertes Wertpapier mit der entsprechenden Verpflichtung zur Veröffentlichung von Informationen in Verbindung mit Chancen und Risiken des Vermögenswertes.

Welche Blockchain Fonds gibt es in Deutschland?

Über die Jahre gelang es einigen Anbietern, sich am Markt zu etablieren. Das sind die populärsten Fonds in Deutschland mit Bezug zur Blockchain Technologie im Überblick.

Blockwall.Capital

Blockwall Capital ist ein Krypto Fonds aus Frankfurt am Main und wurde bereits 2018 ins Leben gerufen.

Das Team um Laurenz Apiarius, Dominic Briggs, die Choulidis Brüder und Lars Singbartl möchten es akkreditierten Investoren ermöglichen, zielgerichtet in den Blockchain-Sektor und Krypto-Assets zu investieren.

Es ist der erste bei der BaFin registrierte Krypto & Blockchain-Fonds.

Aktuell hält Blockwall 36 verschiedene Investitionen. Darunter befinden sich sowohl offene Investments als auch Vorverkäufe.

Zu ihnen gehören bekannte Projekte wie Bitcoin und Solana sowie aufstrebende Unternehmen wie Dusk Network (DUSK), Fetch.AI (FET) und Hedera Hashgraph (HBAR). Die Mindestanlagesumme liegt bei 200.000 Euro.

Immutable Insight

Der Fonds von Immutable Insight ist ein alternativer Krypto Fonds und ist bei der BaFin registriert. Im Fokus stehen Krypto-Assets, die auf der Ethereum-Blockchain heimisch sind. Zu dem Team gehören Experten wie Katharina Gehra (CEO) und Dr. Volker-Henning Winterer (CTO).

Katharina Gehra Mitbegründerin und Geschäftsführerin der Immutable Insight GmbH und verwaltet den ersten BaFin-registrierten Krypto-Hedgefonds in Deutschland, die Blockchainfonds I GmbH & Co. KG: Bitcoin ist wie der erste Dieselmotor.

Die Besonderheit liegt darin, dass Immutable Insight nicht dem klassischen Buy/Hold/Rebalance-Weg als Basis folgt, sondern sich dem algorithmischen Trading gewidmet hat. So werden durch neue Methoden etwa Kapitalströme analysiert. Auf Basis dieser Analysen wird dann gehandelt.

ART Transformer Equities

ART Transformer Equities ist ein weiterer Blockchain-Fonds, operiert aber losgelöst von staatlichen Institutionen. Er wird von den Vermögensverwaltern Pegasos Capital und der Vertriebsgesellschaft Agathon Capital betrieben, die den Fonds (ISIN DE000A2PB6R4 / DE000A2PB6Q6) gemeinsam auf den Markt brachten.

Die Auflage erfolgte über die Plattform von Universal-Investment und bildet den ersten öffentlichen Fonds, der vor allem in Unternehmen investiert, die sich mit der Blockchain-Technologie auseinandersetzen.

Die Verwaltung übernimmt der Blockchain- und Immobilienexperte Kilian Thalhammer. Seit mehr als 15 Jahren beschäftigt er sich mit Branchen aus dem Finanz- und Zahlungssektor.

ART investiert aber in Unternehmen mit überdurchschnittlich hohen Rendite-Erwartungen, statt nur auf Hedgefonds und Kryptowährungen.

F5 Crypto Fonds

 

Der F5 Crypto Fund ist ein bei der BaFin registrierter Spezial-AIF sein. Er richtet sich ausschließlich an semi-professionelle und professionelle Anleger aus Deutschland, Österreich, Liechtenstein und der Schweiz. Bekannt ist die F5 Crypto Capital GmbH vorrangig durch den mit der Humboldt-Universität entwickelten F5 Crypto Index.

Gemäß Darstellung ist der Index einer der ersten wissenschaftlichen Krypto-Indexe weltweit. Das Risiko-Rendite-Verhältnis überzeugt hauptsächlich im Hinblick auf die Benchmarks innerhalb der Krypto-Szene.

Zusätzlich ist die F5 Crypto Capital GmbH in der Krypto-Welt dafür bekannt, dass sie hochqualitative Kryptoanalysen publiziert. Gerade die Fundamental- und Eventanalysen sind für die Allokation innerhalb des Fondsvermögens maßgeblich.

Welche Aufgaben hat ein Fondsmanager?

Der Fondsmanager ist die zentrale Figur hinter einem Investment-Fonds. Von seinen Entscheidungen ist die Weiterentwicklung eines Finanzinstruments abhängig.

Doch welche Aufgaben hat ein Fondsmanager konkret? Zunächst beschäftigt er sich dieser mit der Marktbeobachtung und Marktanalyse. Bei aktiv verwalteten Fonds entscheidet er dann, welche Investments getätigt oder abgestoßen werden.

Investmentfonds unterliegen einem aktiven Management. Vorhandene Positionen können sich im Laufe der Zeit stark verändern. Einige Blockchain-Fonds setzen auf eine passive Verwaltung.

Blockchain ETFs investieren nicht zwangsläufig lediglich in Bitcoin. Inhaltliche Veränderungen finden dennoch nicht statt, ihre Performance reagiert also ausschließlich auf den Bitcoin-Kurs.

Was tun, wenn der ETF keinen Gewinn abwirft?

Wie reagiert man auf einen ETF, der keinen Gewinn abwirft? Da das Investment in ETFs über eine längere Zeit erfolgen sollten, empfiehlt es sich, einen kühlen Kopf zu bewahren.

Wichtig zu wissen: Am Finanzmarkt steigen die Zahlen nicht ununterbrochen. Viele Nutzer empfehlen unabhängig von den aktuellen Preisen einen bestimmten Betrag, der regelmäßig in den ETF fließen sollte.

Daher sind bei vielen Online-Broker auch sparplanfähige ETF verfügbar. Eine mögliche Alternative zum klassischen ETF kann ein CFD sein. Diese Derivate unterliegen aber höheren Risiken als ETFs, sie sind bei speziellen CFD-Brokern verfügbar.

Wirft der ETF keine Renditen ab, kommt der Durchschnittskosteneffekt zum Tragen. Zeiten, in denen Flaute herrscht, können später potenziell zu besonders hohen Gewinnen im ETF führen.

Letztlich befindet sich der Investor selbst in der Kontrolle über seine Anlagen. Ob und wann er aussteigen möchte, muss er daher selbst entscheiden.

Eine Garantie auf Rendite besteht auch bei ETF nicht. Das Besparen von ETF für den Aufbau von Renten kann dennoch über eine hohe Wertentwicklung verfügen.

Welche Wachstumsprognosen hat die Blockchain-Technologie?

Experten überbieten einander in der Prognose für die Blockchain-Technologie. Ihre Anwendungsfälle sind vielzählig. Dabei sind Kryptowährungen und die Blockchain nicht immer zwangsläufig verbunden.

Für die Verwertung von Daten aller Art gilt die Technologie der verteilten Datenbank besonders sicher. Daher ist der Einsatz von Blockchains in vielen Branchen denkbar.

Laut Research Nester wird sich die Liquidität von Investitionen in das aktive und passive Fondsmanagement über Kryptowährungen in den nächsten zwölf Jahren etwa verzehnfachen.

Der jetzige Umfang von 17,6 Milliarden US-Dollar soll demnach auf 181 Milliarden US-Dollar im Jahr 2036 anwachsen. Fortune Business schätzte den Markt 2022 auf 28 Milliarden US-Dollar und ging für 2023 von einem Umfang von 826 Milliarden US-Dollar aus.

Sollte man jetzt noch in Blockchain investieren?

Für ein Investment in die Technologien rund um die Blockchain ist es nie zu spät. Dank der überdurchschnittlich hohen Erträge, die in der Finanzwelt mit dem Megatrend assoziiert sind, hat sie es über die vergangenen Jahre bis in die Leitmedien geschafft.

Vor allem wegen ihres enormen Wertzuwachses und der hohen Renditemöglichkeiten gilt die Investition nicht nur in einen Blockchain ETF als sehr attraktiv.

Interessenten verfügen über verschiedene Möglichkeiten, um ein Investment zu realisieren. Es ist sowohl ein Erwerb von Krypto denkbar als auch der Kauf von Aktien von Firmen, die grundlegende Arbeit für die Branche leisten.

Aktien sind an den traditionellen Börsen handelbar, was genauso für regulierte Krypto Fonds gilt.

Fazit über Krypto Fonds für Portfolios

Kryptowährungen gelten mittlerweile in einigen Ländern als wichtiger Bestandteil eines Investment-Portfolios.

Selbst für bekannte Unternehmen wie Tesla oder Block geht, Stand heute, an Finanzinstrumenten wie Bitcoin kein Weg mehr vorbei. Die Anforderungen werden immer geringer, wenn neue Anwender ins Trading einsteigen wollen.

Vereinzelt investieren auch Länder wie Bhutan oder El Salvador in Kryptowährungen. Für Aufsehen sorgte das Bekanntwerden von Allokationen durch den Rentenfonds von Wisconsin. 

Die Entwicklung der Technologie schreitet rasant voran und mit ihr die regulatorischen Vorgaben. Viele Länder sehen Investmentfonds als reguliertes Wertpapier an, was ihre flächendeckende Einführung zwar etwas hemmt, aber für mehr Sicherheit bei den Assets sorgt.